Abogado de testamentos y fideicomisos en Los Ángeles y el condado de Orange

¿Tiene una casa en Los Ángeles o el condado de Orange y no tiene un fideicomiso en vida? Su familia va derecho a la sucesión (probate): de nueve a dieciocho meses en el tribunal y cuotas legales calculadas sobre el valor bruto de lo que usted tiene, hipoteca incluida. Fred Yadegar redacta testamentos y fideicomisos, revisa los documentos que usted ya tiene y va al tribunal cuando un fiduciario (el trustee) o un albacea no quiere hacer su trabajo.

Quién necesita un plan

La planificación patrimonial no es solo para los ricos. En el sur de California es para cualquiera que tenga una casa. Una vez que una casa vale más del límite de $750,000 de la petición simplificada de sucesión (Código Testamentario §13150, Prob. Code §13150), la herencia pasa por la sucesión completa, y a la tabla de cuotas del §10810 no le importa lo que usted todavía le deba al banco.

Los hijos menores, un segundo matrimonio o un beneficiario que no sabe manejar el dinero suman razones propias.

Testamento, fideicomiso en vida o sucesión

Un testamento dice quién recibe qué y quién queda a cargo. No mantiene su herencia fuera del tribunal. Un testamento por sí solo pasa de todos modos por la sucesión, que en el condado de Los Ángeles normalmente dura de 9 a 18 meses. El abogado y el albacea (executor) tienen derecho cada uno a una cuota fijada por ley: 4% de los primeros $100,000, 3% de los siguientes $100,000, 2% de los siguientes $800,000 y 1% de los siguientes $9 millones (Prob. Code §10810), calculada sobre el valor bruto de la herencia. En una casa de $1,000,000 eso son $23,000 para el abogado, y el albacea puede reclamar lo mismo.

Un fideicomiso en vida revocable con los bienes traspasados evita la sucesión para todo lo que está a su nombre. Usted mantiene el control mientras vive, y cuando fallece, su fiduciario sucesor distribuye los bienes en privado, sin un juez. Si muere sin testamento y sin fideicomiso, las reglas de sucesión intestada deciden quién hereda (Prob. Code §6400 y siguientes), a través del mismo proceso judicial. ¿Ya está lidiando con eso? Vea sucesión de propiedades sin testamento ni fideicomiso.

El juego completo de documentos

Un plan completo es más que un fideicomiso. Fred prepara:

• Un fideicomiso en vida revocable que contiene su casa y sus otros bienes con título
• Un testamento de transferencia (pour-over will) para todo lo que quede fuera del fideicomiso, que además nombra tutores para los hijos menores
• Un poder notarial duradero para finanzas, por si usted queda incapacitado
• Una Directiva Anticipada de Atención Médica que nombra a su agente de salud (Prob. Code §4600 y siguientes)
• Una autorización HIPAA para que ese agente pueda hablar con sus médicos
• Una escritura que transfiere su casa al fideicomiso, registrada en el condado

Un fideicomiso vacío no evita nada; crear testamentos y fideicomisos explica cómo funciona el traspaso de bienes.

Cuándo actualizar lo que ya tiene

Su plan debe cambiar cuando su vida cambia. Revíselo después de un matrimonio, un divorcio, un nacimiento, una muerte, una propiedad nueva o una mudanza. Las designaciones de beneficiario de las cuentas de retiro y los seguros de vida están por encima de lo que diga su fideicomiso, así que esos formularios también hay que revisarlos. Si no está seguro de que sus documentos todavía funcionen, empiece con una revisión de documentos.

Cuando alguien no quiere seguir el plan

Los fiduciarios y los albaceas tienen deberes legales: lealtad, imparcialidad, mantener informados a los beneficiarios y rendir cuentas por lo menos una vez al año (Prob. Code §16060 a §16062). Cuando un fiduciario se estanca, se beneficia a sí mismo o se niega a compartir información, los beneficiarios pueden presentar una petición ante el tribunal conforme al §17200 para exigir una rendición de cuentas, darle instrucciones al fiduciario o removerlo. Una impugnación del fideicomiso en sí corre con un reloj de 120 días desde que sale el aviso del fiduciario (§16061.8). Fred se encarga de hacer cumplir testamentos y fideicomisos en los tribunales de sucesiones de Los Ángeles y el condado de Orange, y defiende a fiduciarios contra reclamos injustos.

Cómo trabaja Fred

Usted se reúne con Fred, no con un asistente legal al que nunca vuelve a ver. Él le pregunta por su familia, su propiedad y lo que le preocupa, y luego le dice qué documentos necesita y cuáles no. Le explica sus opciones y la tarifa fija u otro precio antes de que se comprometa a nada.